ARBEITSWEISE

Jeder Mensch ist individuell, mit seiner Vergangenheit, seinen Lebenseinstellungen, seiner aktuellen Lebenssituation, seinen Wünschen und Zielen. Als Finanz- und Versicherungsmakler nehme ich mir deshalb Zeit, um durch Gespräche und mit der Überprüfung evtl. bereits vorhandener Finanz- und Versicherungsprodukte ein stimmiges bedarfsorientiertes Gesamtpaket zu schnüren.

In unserem staatlichen Rechtssystem finden ferner unaufhörlich Anpassungen statt, die Auswirkungen auf die Versorgungssituation jedes Einzelnen haben.

In meiner individuellen Lösungskonzeption gleiche ich die individuellen Voraussetzungen und Wünsche mit den rechtlichen Gegebenheiten und dem Versicherungsmarkt mittels Preis-Leistungsvergleichen ab und sorge damit für eine bedarfsgerechte Vorsorge-Gesamtlösung. Für meine KundInnen verwalte ich in der Zukunft, die von mir vermittelten und betreuten Verträge, „scanne“ den Markt laufend auf zeitgemäße und günstigere Produkte und stehe im Schadenfall hilfreich gegenüber den Versicherungen als Ihr „Finanz- und Versicherungssekretär“ zur Seite.

Im Einzelnen gliedert sich meine Dienstleistung in die folgenden sechs Schritte:

1. SITUATIONSANALYSE
Wo stehe ich? Was ist vorhanden?
2. BEDARFSANALYSE
Was benötige ich? Was wünsche ich mir? Wovon träume ich?
3. STRATEGIEAUSWAHL
Was kann ich mir leisten? Der geeignete Weg zum Ziel.
4. PRODUKTAUSWAHL
Auffinden leistungsstarker Produkte und Partner aus einer Vielzahl der am deutschen Markt vorhandenen unterschiedlichen Gesellschaften und Tarifen.
5. ANTRAGSTELLUNG
Gemeinsames Ausfüllen der oft mehrseitigen Anträge. Zusammenstellen aller wichtigen Informationen für den neuen Versicherer. Umschiffung kniffliger Antragsfragen. Prüfung des neuen Versicherungsscheines.
6. BETREUUNG

durch Unterstützung gegenüber den Versicherungsgesellschaften bei Schadensfällen. Regelmäßige Überprüfung des Versicherungsbestandes und der Anlageprodukte, sowie ggfls. Anpassung an geänderte Lebensumstände und an geänderte rechtliche und steuerliche Rahmenbedingungen.

Meine Bezahlung erfolgt über die Provisionen für die vermittelten Verträge, die in Ihrer zu zahlenden Prämie schon enthalten ist. Gegenüber einem Abschluss bei der jeweiligen Versicherungsgesellschaft direkt zahlen Sie keinen Aufpreis. Oft kann ich sogar exklusive Makler-Rabatte vieler Gesellschaften an meine KundInnen weitergeben.

Bitte haben Sie Verständnis dafür, dass ich aufgrund umfangreicher gesetzlicher Informations- und Dokumentationspflichten Einzelangebote von Neukund*innen nur noch in Ausnahmefällen persönlich bearbeite. Auf meiner Website stelle ich für viele Produkte ausgesuchte Tarifrechner mit der Möglichkeit zur selbständigen Beantragung bereit. Für eine persönliche Beratung stellen Sie bitte eine Anfrage, oder rufen mich an.